Vers-Finanz - Deine Regionaldirektion für Versicherungsmakler
Jetzt Makler werden
Egal, ob du Anfänger bist, oder bereits als Profi in der Ausschließlichkeit oder in einem Strukturvertrieb tätig bist, wir helfen dir auf deinem Weg zum Versicherungsmakler.
Starte Deinen Weg zum unabhängigen Versicherungsmakler
Auf dieser Seite findest du viele Infos zum Thema, warum man Versicherungsmakler werden sollte und wie wir dich dabei unterstützen!
Wir bieten dir umfassende Unterstützung, um deinen Weg als Versicherungsmakler erfolgreich zu starten und dauerhaft auszubauen. Dabei kannst du von den zahlreichen Vorteilen profitieren, die wir dir dabei (überwiegend) KOSTENLOS bieten!
Gemeinsam zum Erfolg!
Warum sollte man Versicherungsmakler werden?
Es gibt verschiedene Arten von Versicherungsvermittlern. Aber warum ist es am sinnvollsten Versicherungsmakler zu werden?! Was ist der Vorteil gegenüber einem Ausschließlichkeitsvermittler oder einem Strukturvertrieb?!
Ausschließlichkeit
Als Ausschließlichkeitsvertreter ist man für EIN Versicherungsunternehmen tätig.
Selbst als Freier Handelsvertreter nach § 84 HGB ist man dem Versicherungsunternehmen verpflichtet.
Man DARF nur Produkte dieses Unternehmens anbieten.
Alle Kunden, die man gewinnt "gehören" dem Versicherungsunternehmen.
Man erhält volle Provision.
Man hat ein Kundenverwaltungsprogramm.
Je nach Unternehmen hat man Unterstützung durch die Fachabteilungen und Vorgesetzte.
Das unternehmerische Risiko trägt der Vertreter.
Mit Erreichen des Rentenalters oder auch bei Tod enden die Provisionsansprüche.
Strukturvertrieb
Als Strukturvertreter ist man für EIN Versicherungsunternehmen tätig.
Selbst als Freier Handelsvertreter nach § 84 HGB ist man dem Versicherungsunternehmen verpflichtet.
Man DARF nur Produkte dieses Unternehmens anbieten.
Alle Kunden, die man gewinnt "gehören" dem Versicherungsunternehmen.
Da man Teil einer Struktur ist erhält man nur einen Teil der Provision. Bei den meisten Strukturvertrieben fließen nur ca. 70 bis 80 % der Provision tatsächlich in die Struktur.
Je nach Strukturvertrieb hat man zumindest ansatzweise ein Kundenverwaltungsprogramm.
Je nach Unternehmen hat man Unterstützung durch die Fachabteilungen und Vorgesetzte.
Das unternehmerische Risiko trägt der Vertreter.
Mit Erreichen des Rentenalters oder auch bei Tod enden die Provisionsansprüche.
Angestellter
Als Angestellter ist man für EIN Versicherungsunternehmen tätig.
Man hat alle Vor- und Nachteile eines Angestelltendaseins.
Man DARF nur Produkte dieses Unternehmens anbieten.
Alle Kunden, die man gewinnt "gehören" dem Versicherungsunternehmen.
Man erhält volles Gehalt.
Man hat ein Kundenverwaltungsprogramm.
Je nach Unternehmen hat man Unterstützung durch die Fachabteilungen und Vorgesetzte.
Kein unternehmerisches Risiko.
Mit Erreichen des Rentenalters oder auch bei Tod enden die Gehaltsansprüche.
Versicherungsmakler
Als Versicherungsmakler suche ich mir aus, welche Unternehmen ich anbiete!
Als Versicherungsmakler bin ich meinem Kunden verpflichtet.
Als Versicherungsmakler suche ich mir auch aus, welche Produkte ich anbiete!
Alle Kunden, die man gewinnt "gehören" einem auch.
Man erhält volle Provision.
Wir bieten dir eines der Kundenverwaltungsprogramme.
Wir unterstützen dich bei der Konzeptentwicklung, der Umsetzung deiner Geschäftsstrategie und begleiten dich dauerhaft bei deiner Tätigkeit.
Das unternehmerische Risiko trägt der Versicherungsmakler.
Wir zeigen dir, wie deine Kunden dir auch nach Erreichen des Rentenalters "gehören" und wie du auch im Todesfall deine Provisionsansprüche "vererbst".
Wer sich nachhaltig etwas aufbauen möchte und wirklich im Interesse seines Kunden handeln möchte KANN NUR Versicherungsmakler werden!
Bei allen anderen Tätigkeiten baut man für ein anderes Unternehmen etwas auf und ist an dieses und dessen Produkte gebunden.
Wie sehen die Provisionen als Versicherungsmakler aus?
Die Provisionen können je nach Sparte und Gesellschaft, die man vermittelt, ein wenig variieren. Aber hier mal ein paar Zahlen, was man in welchem Bereich bekommt.
Sach (außer Kfz)
Ca. 16 bis 22 % des Nettobeitrages
Beispiel: Eine Wohngebäudeversicherung mit einem Jahresbeitrag von 800 € bringt eine Provision von ca. 110 € bis 152 €.
Und für Versicherungsmakler ist die AP idR gleich der BP.
Kfz
Ca. 4 bis 6 % des Nettobeitrages
Beispiel: Eine Kfz-Versicherung mit einem Jahresbeitrag von 500 € bringt eine Provision von ca. 16 € bis 26 €.
Und für Versicherungsmakler ist auch hier die AP idR gleich der BP.
Leben
Ca. 4 bis 4,5 % der Beitragssumme als AP und zwischen 0,5 und 1,5 % als BP
Beispiel: Eine Berufsunfähigkeitsversicherung mit einem Monatsbeitrag von 120 € und einer Laufzeit von 35 Jahren bringt eine AP von ca. 2.016 € bis 2.268 €
Kranken
Ca. 8 bis 9 MB und zwischen 0,5 und 1,5 % als BP
Beispiel: Eine Krankenvollversicherung mit einem Monatsbeitrag von 350 € (ohne Pflegepflicht) bringt eine AP von ca. 2.800 €.
Und über die Fonds Finanz bieten wir Versicherungsmaklern auch noch die Best-Provisions-Garantie! Mehr Infos zu Best-Provisions-Garantie
Best-Provisions-Garantie
*Bedingungen der Best-Provisionsgarantie
Bitte beachte, dass wir für einige Teilbereiche die Best-Provisionsgarantie nicht übernehmen können.
Krankenversicherung:
- Die Garantie gilt nicht für Bestandspflegeprovisionen und Aufwandsentschädigungen bei der Vermittlung von gesetzlichen Krankenversicherungen.
- In Einzelfällen behält sich die Fonds Finanz eine Ablehnung der Provisionsgarantie für die KV‐Vollversicherung vor, um die Einhaltung gesetzlicher Richtlinien und die Wirtschaftlichkeit sicherzustellen. In diesem Rahmen findet vor Gewährung der Best-Provision eine Überprüfung deiner Bonität statt. Aus Gründen der Risikoabwägung behalten wir uns eine Ablehnung der Best-Provision bei nicht ausreichender Bonität vor. Reiche deine Anfrage jedoch bitte wie gewohnt ein – die Fonds Finanz wird dieser in den meisten Fällen nach wie vor entsprechen.
Lebensversicherung:
- Die Garantie gilt nicht für laufende Abschlussprovisionen, Zusatzprovisionen und Bestandspflegeprovisionen.
- Ebenso gilt die Garantie nicht für Kooperationsprodukte der Trixi GmbH.
- In Einzelfällen behält sich die Fonds Finanz eine Ablehnung der Provisionsgarantie für die Lebensversicherung vor, um die Einhaltung von gesellschaftsspezifischen Courtageweitergaberichtlinien und die Wirtschaftlichkeit sicherzustellen. In diesem Rahmen findet vor Gewährung der Best-Provision eine Überprüfung deiner Bonität statt. Aus Gründen der Risikoabwägung behalten wir uns eine Ablehnung der Best-Provision bei nicht ausreichender Bonität vor.
Sachversicherung:
- Unsere gezahlten Provisionen garantieren wir ohne Umsatzvorgaben – deshalb kann die Best-Provisionsgarantie hier nicht angewendet werden.
Offene Fonds:
- Auch auf offene Fonds können wir die Best-Provisionsgarantie nicht anwenden, da wir bereits hohe Abschlussprovisionen ohne Umsatzvorgaben zahlen (bis zu 96%) und eine hohe Bestandspflegeprovision.
Welche Probleme gibt es?
Gerade zu Beginn gibt es viele Dinge, die einem Sorgen bereiten bzw. Probleme, vor denen man steht!
Und bei allen davon helfen wir dir!
Um als Versicherungsmakler tätig werden zu können benötigst du eine Erlaubnis und eine Registrierung. Um eine Erlaubnis zu erhalten musst du eine Qualifikation nach § 34 d GewO nachweisen.
Solltest du keine haben, weil du entweder Quereinsteiger in der Versicherungsbranche bist, oder weil du bisher die Qualifikation über dein Unternehmen hattest, dann können wir dir weiterhelfen und dir die entsprechenden Kurse schnell und günstig vermitteln.
In den meisten Fällen ja. Wie genau diese aussehen ist aber tatsächlich von deinem Vermittlervertrag abhängig, den du mit deinem bisherigen Unternehmen hast. Hier können wir dir mit Fachanwälten weiterhelfen deinen Vermittlervertrag auf evtl. Fallstricke zu prüfen.
In der Regel darfst du dies nicht. Als Ausschließlichkeits- oder Strukturvertreter gehören alle von dir geworbenen Kunden dem jeweiligen Unternehmen. Auch wenn dir deine Führungskräfte etwas anderes gesagt haben: Wenn du es nicht ausdrücklich schriftlich hast "gehören" deine Kunden dem Unternehmen, für welches du bisher tätig warst.
Dies ist tatsächlich ein Problem. wenn du in die Maklerschaft wechseln willst darfst du deine Kunden nicht mitnehmen, wir können dir erst einmal keine geben und bis man die ersten Provisionen erhält dauert es erfahrungsgemäß ein paar Monate. Wir können mit dir eine Planung aufstellen, welche Kosten entstehen und ab wann mit den ersten Provisonen zu rechnen ist. Aber grob gesagt musst du finanzielle Reserven haben, um ca. 6 Monate überbrücken zu können.
Was kostet die Unterstützung?
Unsere Unterstützung als Regionaldirektion ist für den Versicherungsmakler (überwiegend) kostenlos!
Auch die meisten Leistungen der Fonds Finanz und des DEMV, die du über uns erhältst, sind für dich kostenlos.
Wie finanzieren wir uns?
Für Geschäft, dass du über die Fonds Finanz bzw. den DEMV einreichst erhalten diese in der Regel noch einen sog. Overhead. Von diesem erhalten wir als Regionaldirektion dann einen Teil. Logischerweise kommt man jetzt auf die Idee, dass man diesen Overhead ja auch noch bekommen kann, wenn man mit der jeweiligen Gesellschaft selber eine Anbindung macht. Dies kannst du gerne probieren. Aber in der Regel wirst du diesen nicht bekommen, außer du kannst dem Versicherungsunternehmen sehr große Volumen oder andere Vorteile bringen.
Wer sind wir bzw. ich?
Viele Versicherungsvermittler agieren auch heute noch zu sehr als Konkurrenten und versuchen sich abzuschotten.
Ich wiederum denke, dass es heutzutage viel wichtiger ist sich untereinander zu vernetzen und zu unterstützen.
Werner Offermann
seit 1998
in der Versicherungsbranche
seit 2010
bei der Fonds Finanz
seit 2019
bei dem DEMV
seit 2023
Regionaldirektor
Unsere Leistungen - KOSTENLOS
Über die Fonds Finanz und den DEMV können wir viele Leistungen anbieten. Dazu zählen unter anderem:
- Eines der besten Maklerverwaltungsprogramme
- vergünstigte Vorbereitungskurse für § 34, 34f, und 34i GewO
- Weiterbildungen
- Best-Provisions-Garantie (Voraussetzungen beachten)
- Maximale Sicherheit (der Vermittler bleibt zu jeder Zeit Eigentümer seiner Bestände)
Kostenlose Vertriebsunterstützung durch uns!
Best-Provisions-Garantie
*Bedingungen der Best-Provisionsgarantie
Bitte beachte, dass wir für einige Teilbereiche die Best-Provisionsgarantie nicht übernehmen können.
Krankenversicherung:
- Die Garantie gilt nicht für Bestandspflegeprovisionen und Aufwandsentschädigungen bei der Vermittlung von gesetzlichen Krankenversicherungen.
- In Einzelfällen behält sich die Fonds Finanz eine Ablehnung der Provisionsgarantie für die KV‐Vollversicherung vor, um die Einhaltung gesetzlicher Richtlinien und die Wirtschaftlichkeit sicherzustellen. In diesem Rahmen findet vor Gewährung der Best-Provision eine Überprüfung deiner Bonität statt. Aus Gründen der Risikoabwägung behalten wir uns eine Ablehnung der Best-Provision bei nicht ausreichender Bonität vor. Reiche deine Anfrage jedoch bitte wie gewohnt ein – die Fonds Finanz wird dieser in den meisten Fällen nach wie vor entsprechen.
Lebensversicherung:
- Die Garantie gilt nicht für laufende Abschlussprovisionen, Zusatzprovisionen und Bestandspflegeprovisionen.
- Ebenso gilt die Garantie nicht für Kooperationsprodukte der Trixi GmbH.
- In Einzelfällen behält sich die Fonds Finanz eine Ablehnung der Provisionsgarantie für die Lebensversicherung vor, um die Einhaltung von gesellschaftsspezifischen Courtageweitergaberichtlinien und die Wirtschaftlichkeit sicherzustellen. In diesem Rahmen findet vor Gewährung der Best-Provision eine Überprüfung deiner Bonität statt. Aus Gründen der Risikoabwägung behalten wir uns eine Ablehnung der Best-Provision bei nicht ausreichender Bonität vor.
Sachversicherung:
- Unsere gezahlten Provisionen garantieren wir ohne Umsatzvorgaben – deshalb kann die Best-Provisionsgarantie hier nicht angewendet werden.
Offene Fonds:
- Auch auf offene Fonds können wir die Best-Provisionsgarantie nicht anwenden, da wir bereits hohe Abschlussprovisionen ohne Umsatzvorgaben zahlen (bis zu 96%) und eine hohe Bestandspflegeprovision.
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Erstgespräch
In unserem Erstgespräch klären wir mit dir, was du dir vorstellst, warum du Makler werden möchtest und welche Probleme du dabei siehst
Konzept
Nach dem Erstgespräch klären wir für dich alle offenen Fragen und entwickeln mit dir ein gemeinsames Vorgehen
Umsetzung
Und dann setzen dieses Konzept mit dir um...
Gemeinsam zum Erfolg
Wir klären mit dir gemeinsam, welche Schritte erforderlich sind.
Wir zeigen dir, wo du alles findest, was du brauchst. Vom Kundenverwaltungsprogramm, Ausbildungen, über Vergleichsrechner, Gesellschaften und vieles mehr.
Wir entwickeln mit dir eine Geschäftsstrategie, die zu dir passt und setzen diese um. Du möchtest nu bestimmte Zielgruppen oder Themen beraten? Du möchtest alles nur digital machen, oder doch lieber in Papierform? Du möchtest alleine ein Unternehmen aufbauen, oder dein eigenes Strukturunternehmen aufbauen? Alles kein Problem, wir unterstützen dich bei deinem Weg!
Wir sind für dich da, egal welche Frage du hast!
Fonds Finanz
Was 1996 als Ein-Mann-Betrieb begann, ist heute der größte deutsche Allfinanz-Makler-Pool. Die Gründe: Das beständige Streben nach der jeweils besten Lösung für die angebundenen Partner und eine nachhaltige Geschäftspolitik.
Über 470 Mitarbeiter, über 500 Produktpartner und mehr als 29.000 angebundene Vermittler.
DEMV
2009 stellten sich zwei Versicherungsexperten den beiden Herausforderungen 1. unabhängig von einem Maklerpool Zugang zu Produkten zu erhalten und 2. unzureichende Softwareangebote zur Kundenverwaltung und gründeten den DEMV (Deutschen Maklerverbund).
Über 100 Versicherungsgesellschaften und mehr als 5.300 angebundene Maklerhäuser.
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